Deutschland Kreditkarte Classic – Die kostenlose Visa

Die Deutschland Kreditkarte Classic ist eine der bekanntesten gebührenfreien Visa-Kreditkarten in Deutschland. Herausgegeben von der Hanseatic Bank, überzeugt sie durch moderne Funktionen, weltweite Akzeptanz und einen vollständig digitalen Antragsprozess – ganz ohne Jahresgebühr.

In diesem aktuellen Leitfaden erklären wir, wie die Karte funktioniert, welche Kosten tatsächlich anfallen, wer sie beantragen kann, sowie die Vorteile und Grenzen, die Sie kennen sollten, bevor Sie eine Entscheidung treffen.

Unser Ziel ist es, klare, verständliche und verlässliche Informationen bereitzustellen, damit Sie eine bewusste Entscheidung treffen können. Dieser Beitrag dient ausschließlich der Information – wir verkaufen keine Karten und stehen in keiner Verbindung zur ausstellenden Bank.

Wenn Sie eine einfache, kostengünstige Kreditkarte mit digitalen Funktionen suchen, hilft Ihnen dieser Artikel dabei, alle wichtigen Fragen zu klären.

Was ist die Deutschland Kreditkarte Classic?

Die Deutschland Kreditkarte Classic ist eine Visa-Kreditkarte, die von der Hanseatic Bank in Kooperation mit PaySol angeboten wird. Es handelt sich um eine sogenannte Charge Card, bei der der monatlich genutzte Betrag in der Regel einmal im Monat vollständig oder in Teilbeträgen zurückgezahlt wird.

Das Besondere an dieser Karte: Sie ist dauerhaft ohne Jahresgebühr erhältlich und kann unabhängig von einem Girokonto beantragt und genutzt werden. Nutzerinnen und Nutzer profitieren von weltweiter Akzeptanz, mobiler Bezahlfunktion (Apple Pay und Google Pay) sowie einem vollständig digitalen Antrags- und Verwaltungsprozess.

Die Karte eignet sich besonders für Personen, die eine kostengünstige, flexibel einsetzbare Kreditkarte für Reisen, Online-Einkäufe oder den Alltag suchen – ohne auf Sicherheit und Komfort zu verzichten.

Es ist wichtig zu beachten, dass die endgültige Entscheidung über die Kartenausstellung von der Bonitätsprüfung (SCHUFA) durch die Hanseatic Bank abhängt.

Wer gibt die Deutschland Kreditkarte Classic heraus?

Die Deutschland Kreditkarte Classic wird von der Hanseatic Bank GmbH & Co KG mit Sitz in Hamburg herausgegeben. Die Bank wurde 1969 gegründet und war ursprünglich ein Finanzdienstleister des Versandhauses Otto. Heute gehört die Hanseatic Bank zur französischen Bankengruppe Société Générale, einer der größten Finanzinstitute Europas.

Die Hanseatic Bank ist auf Verbraucherkredite, Kreditkarten und Sparprodukte spezialisiert. Sie ist in Deutschland für ihre digitalen Lösungen bekannt und bietet Produkte an, die sich durch einfache Beantragung, transparente Konditionen und hohe Sicherheitsstandards auszeichnen.

Ein Vorteil der Deutschland Kreditkarte Classic: Kundinnen und Kunden müssen kein neues Girokonto eröffnen, um die Karte nutzen zu können. Sie kann unabhängig von einer bestehenden Hausbank verwendet werden.

Die Hanseatic Bank ist Mitglied im deutschen Einlagensicherungsfonds, wodurch Einlagen bis zu 100.000 € gesetzlich geschützt sind – ein wichtiges Merkmal für alle, die Wert auf Sicherheit legen.

Weitere Informationen zur Bank finden Sie auf der offiziellen Website

Welche Vorteile bietet die Karte?

Vorteile der Deutschland Kreditkarte Classic im Überblick

Die Deutschland Kreditkarte Classic bietet eine Reihe von Vorteilen, die sie besonders attraktiv für Verbraucherinnen und Verbraucher machen, die eine kostenlose und flexibel einsetzbare Kreditkarte suchen. Die Karte kann sowohl im Alltag als auch auf Reisen oder beim Online-Shopping eingesetzt werden – und das ohne jährliche Grundgebühr.

Ein zentraler Vorteil ist die dauerhafte Gebührenfreiheit. Viele Kreditkarten verzichten lediglich im ersten Jahr auf die Jahresgebühr – bei der Deutschland Kreditkarte Classic entfällt diese Gebühr jedoch dauerhaft. Auch bei Zahlungen in Fremdwährungen erhebt die Karte keine Auslandseinsatzgebühr, was sie zu einer interessanten Option für Reisende macht.

Die Karte bietet zudem folgende Vorteile:

• 0 € Jahresgebühr – dauerhaft kostenfrei

• Keine Fremdwährungsgebühren – weltweit zum Visa-Wechselkurs zahlen

• Kontaktloses Bezahlen – mit Apple Pay & Google Pay

• Digitale Verwaltung – App mit Push-Nachrichten, PIN-Schutz & Sperrfunktion

• Reisebonus von bis zu 5 % bei Buchungen über Urlaubsplus

• Cashback bei Partnern im Online-Portal der Hanseatic Bank

• Zahlung in Raten oder Gesamtbetrag möglich – mit flexiblem Rückzahlungsmodell

• Schnelle Online-Beantragung – kein Papierkram, kein Kontowechsel nötig

Ein weiterer Vorteil ist, dass kein neues Girokonto bei der Hanseatic Bank eröffnet werden muss. Die Kreditkarte funktioniert vollkommen unabhängig von Ihrer Hausbank.

Zusätzlich bietet die Karte Sicherheitsfunktionen wie 3D Secure (Visa Secure), Echtzeitbenachrichtigungen bei Transaktionen und die Möglichkeit, die Karte sofort per App zu sperren.

Die Kombination aus Kostenfreiheit, Funktionalität und Sicherheit macht die Deutschland Kreditkarte Classic zu einer beliebten Wahl für viele Verbraucherinnen und Verbraucher in Deutschland.

Welche Kosten fallen an?

Gebühren und Zinssätze im Überblick

* Bargeldabhebungen sind nur bei bestimmten Partnern wie Netto, Aldi Süd oder dm kostenlos. An Geldautomaten wird die Gebühr fällig.
Weitere Informationen finden Sie auf der offiziellen Website

Ist die Karte sicher?

Sicherheitsfunktionen der Deutschland Kreditkarte Classic

Die Sicherheit im Zahlungsverkehr ist für viele Verbraucherinnen und Verbraucher ein entscheidender Faktor bei der Wahl einer Kreditkarte. Die Deutschland Kreditkarte Classic bietet moderne Schutzmechanismen, um Ihre persönlichen Daten und Finanzen bestmöglich zu sichern – sowohl online als auch im stationären Handel.

Wichtige Sicherheitsfunktionen:

• 3D Secure (Visa Secure): Bei Online-Zahlungen wird ein zusätzlicher Authentifizierungsschritt durchgeführt, z. B. über SMS oder App-Bestätigung. So wird sichergestellt, dass nur Sie als Karteninhaber die Zahlung freigeben können.

• Echtzeitbenachrichtigungen: Über die offizielle App der Hanseatic Bank erhalten Sie Push-Nachrichten bei jeder Transaktion. So haben Sie Ihre Ausgaben jederzeit im Blick und können unautorisierte Vorgänge sofort erkennen.

• Karten-Sperrung per App: Im Fall eines Verlusts oder bei Verdacht auf Missbrauch können Sie Ihre Karte sofort über die App sperren oder entsperren – rund um die Uhr, ohne Hotline.

• PIN-Schutz und Verwaltung: Ihre persönliche PIN können Sie individuell festlegen und bei Bedarf ändern. Die PIN wird bei Offline-Zahlungen oder Bargeldabhebungen benötigt.

• Datensicherheit: Die Hanseatic Bank unterliegt den deutschen Datenschutzgesetzen sowie der europäischen DSGVO. Ihre Daten werden ausschließlich verschlüsselt verarbeitet.

• Einlagensicherung: Alle Kundengelder bei der Hanseatic Bank sind bis zu 100.000 € gesetzlich geschützt – ein weiterer Vertrauensvorteil.

Für weitere Informationen zu den Sicherheitsstandards besuchen Sie bitte die Website der Bank

Wie funktioniert die Rückzahlung?

Zahlungsarten bei der Deutschland Kreditkarte Classic

Die Deutschland Kreditkarte Classic bietet ihren Nutzerinnen und Nutzern eine flexible Rückzahlungsmöglichkeit. Dabei können Sie frei entscheiden, ob Sie den ausstehenden Betrag monatlich vollständig begleichen oder in Teilbeträgen zurückzahlen möchten – je nach individueller finanzieller Situation.

Rückzahlung im Überblick:

Vollständige Rückzahlung (100 %)

• Der gesamte Betrag der monatlichen Kreditkartenabrechnung wird automatisch vom hinterlegten Referenzkonto abgebucht.

• Es fallen keine Zinsen an, wenn die Summe fristgerecht ausgeglichen wird.

• Ideal für Personen, die ihre Finanzen im Griff haben und unnötige Kosten vermeiden möchten.

Teilzahlung (Ratenzahlung)

• Sie können alternativ einen bestimmten Prozentsatz (z. B. 10 %, 20 %, 30 %) des offenen Betrags zahlen.

• Auf den verbleibenden Saldo wird ein effektiver Jahreszins von ca. 20 % p. a. erhoben.

• Der minimale Rückzahlungsbetrag liegt meist bei 20 € pro Monat.

Beispiel:

Wenn Sie 500 € im Monat ausgeben und 20 % als Teilzahlung wählen, zahlen Sie im ersten Monat 100 €. Auf die verbleibenden 400 € werden Zinsen berechnet, bis dieser Betrag vollständig beglichen ist.

Die gewählte Rückzahlungsart kann jederzeit über das Online-Banking oder die App angepasst werden. Somit behalten Sie die volle Kontrolle über Ihre Ausgaben und Rückzahlungen.

Weitere Informationen zur Rückzahlungsoption finden Sie auf der offiziellen Webseite der Karte

Welche Voraussetzungen gibt es?

Wer kann die Deutschland Kreditkarte Classic beantragen?

Die Deutschland Kreditkarte Classic ist für viele Verbraucherinnen und Verbraucher eine attraktive Option – vorausgesetzt, bestimmte Bedingungen werden erfüllt. Die Hanseatic Bank prüft bei jeder Antragstellung die Bonität und einige persönliche Merkmale, um das Kreditrisiko einzuschätzen.

Grundvoraussetzungen für die Beantragung:

1. Volljährigkeit:
   Antragsteller müssen mindestens 18 Jahre alt sein. Minderjährige können die Karte nicht beantragen.
2. Wohnsitz in Deutschland:
   Ein fester Wohnsitz in Deutschland ist Pflicht. Eine deutsche Meldeadresse wird im Antragsformular abgefragt.
3. Deutsches Bankkonto:
   Es wird ein gültiges Referenzkonto bei einer deutschen Bank benötigt. Die Kreditkartenabrechnung wird über dieses Konto ausgeglichen.
4. Positive SCHUFA-Auskunft:
   Die Hanseatic Bank führt eine Bonitätsprüfung durch. Negative SCHUFA-Einträge können zur Ablehnung führen. Die Karte ist daher nicht für Personen mit schlechter Bonität geeignet.
5. Regelmäßiges Einkommen:
   Ein geregeltes Einkommen (z. B. aus Gehalt, Rente oder selbstständiger Tätigkeit) erhöht die Chance auf Genehmigung. Eine genaue Einkommenshöhe wird jedoch nicht öffentlich genannt.
6. E-Mail-Adresse und Smartphone:
   Für den digitalen Antragsprozess sind eine gültige E-Mail-Adresse und ein internetfähiges Gerät notwendig, da die Kommunikation überwiegend online erfolgt.

Hinweis:

Die Beantragung der Karte erfolgt vollständig online über die offizielle Website:
Die Entscheidung über die Genehmigung wird meist innerhalb weniger Minuten nach der Identitätsprüfung getroffen.

Wie beantrage ich die Karte?

Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Beantragung

Die Beantragung der Deutschland Kreditkarte Classic erfolgt vollständig online und ist in wenigen Minuten abgeschlossen. Es ist kein Papierkram erforderlich, und in vielen Fällen wird die Karte bereits innerhalb weniger Werktage verschickt.

So funktioniert der Antragsprozess:

1. Online-Formular ausfüllen
   Besuchen Sie die offizielle Website: Dort geben Sie Ihre persönlichen Daten ein, darunter Name, Adresse, Geburtsdatum, Beschäftigungsverhältnis und Einkommen.

2. Angabe des Referenzkontos
   Geben Sie die IBAN Ihres bestehenden deutschen Girokontos an. Dieses Konto wird später für die monatliche Abrechnung verwendet.

3. Bonitätsprüfung durch SCHUFA
   Nach dem Absenden prüft die Hanseatic Bank Ihre Kreditwürdigkeit. Das Ergebnis wird in der Regel sofort angezeigt.

4. Identitätsnachweis
   Um Ihre Identität zu bestätigen, stehen zwei Optionen zur Verfügung:

   • VideoIdent: Schnell und bequem per Videochat mit Ausweisdokument

   • PostIdent: In einer Filiale der Deutschen Post

5. Digitale Vertragsunterschrift
   Sie unterzeichnen den Kreditkartenvertrag direkt online.

6. Zustellung der Karte per Post
   Nach erfolgreicher Prüfung wird die Karte innerhalb weniger Tage an Ihre Meldeadresse versendet. Die PIN erhalten Sie separat.

7. Aktivierung und Nutzung
   Nach Erhalt aktivieren Sie die Karte online oder per App und können sie sofort für Einkäufe und Online-Zahlungen nutzen.

Hinweis: Die Beantragung ist kostenlos und unverbindlich. Es wird kein neues Girokonto bei der Hanseatic Bank benötigt.

BESUCHEN SIE DIE WEBSITE DER BANK

Deutschland Kreditkarte vs. Alternativen

Wie schneidet sie im Vergleich ab?

Die Auswahl an kostenlosen Kreditkarten in Deutschland ist groß. Neben der Deutschland Kreditkarte Classic gibt es weitere beliebte Optionen wie die TF Bank Mastercard Gold, die Hanseatic GenialCard oder die Barclays Visa. Jede Karte hat ihre eigenen Stärken und Schwächen.

Die folgende Tabelle zeigt die wichtigsten Unterschiede auf einen Blick: